AML / KYC / KYT

Политика «Знай свою транзакцию» (KYT) и «Знай своего клиента» (KYC) представляет собой меры, направленные на определение идентичности участника сделки в ситуациях, когда у Сервиса возникают обоснованные сомнения в использовании клиентом сервиса в соответствии с его предназначением.

Такие ситуации могут возникнуть в случае подозрений на незаконные действия (отмывание средств, использование цифровых активов преступного происхождения и др.). Сервис вправе применять источники анализа происхождения активов, сторонние аналитические средства и собственные разработки.

• запрашивать документы о личности, адресе и источнике средств;
• блокировать учётную запись и операции, передавать сведения в уполномоченные органы;
• возвращать активы только на исходные реквизиты (или альтернативные после полной проверки);
• отказывать в переводах на третьи лица без объяснения причин;
• удерживать средства до завершения проверки и расследования;
• контролировать всю цепочку транзакций для выявления подозрительных операций;
• при обоснованных сомнениях — отказать в услуге и удерживать средства на специальных счетах до предоставления информации для AML/KYC проверки;
• не раскрывать методы и результаты проверки.